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SBI Mutual Fund के 4 शानदार Equity Funds, एक को मिली 5-Star रेटिंग, Expense Ratio भी 1% से कम |
म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले लोग अक्सर ऐसी स्कीमों की तलाश करते हैं, जिनमें लंबे समय तक पैसा बढ़ाने की क्षमता हो और निवेश की लागत भी कम रहे। इसी बीच SBI Mutual Fund की चार इक्विटी स्कीम चर्चा में हैं। इन फंडों की खास बात यह है कि सभी के डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1 प्रतिशत से नीचे है। वहीं, वैल्यू रिसर्च ने SBI Contra Fund को 5 स्टार और अन्य तीन स्कीमों को 4 स्टार रेटिंग दी है।
इन चारों फंडों की निवेश रणनीति अलग-अलग है। कोई बैंकिंग कंपनियों पर फोकस करता है, तो कोई बड़ी और मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है। आइए इनके आंकड़ों और खासियतों को समझते हैं।
SBI Mutual Fund की 4 इक्विटी स्कीमों की पूरी जानकारी
30 सितंबर 2026 तक उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार इन स्कीमों का प्रदर्शन और निवेश से जुड़ी जानकारी इस प्रकार है।
1. SBI Banking & Financial Services Fund
यह स्कीम उन कंपनियों में निवेश करती है, जिनका कारोबार बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज से जुड़ा है। इसकी शुरुआत 26 फरवरी 2015 को हुई थी। इसका बेंचमार्क NIFTY Financial Services TRI है।
फंड ने लॉन्च से अब तक लगभग 14.07 प्रतिशत सालाना रिटर्न दिया है। इसका शार्प रेश्यो 1.51 है। पोर्टफोलियो में ICICI Bank, SBI, Axis Bank, Kotak Mahindra Bank और HDFC Bank जैसी कंपनियां शामिल हैं।
2. SBI Large & Midcap Fund
इस फंड में बड़ी और मिडकैप कंपनियों का मिश्रण देखने को मिलता है। इसकी शुरुआत 1 जनवरी 2013 को हुई थी। इसका बेंचमार्क NIFTY Large Midcap 250 TRI है।
लॉन्च से इसका सालाना रिटर्न लगभग 15.54 प्रतिशत रहा है। इसके पोर्टफोलियो में HDFC Bank, SBI, Axis Bank और Bharat Forge जैसे शेयर शामिल हैं।
3. SBI Contra Fund
इस लिस्ट में सबसे ज्यादा 5 स्टार रेटिंग SBI Contra Fund को मिली है। इसकी निवेश रणनीति दूसरी स्कीमों से थोड़ी अलग है। यह उन कंपनियों को तलाशता है, जिनके शेयर फिलहाल बाजार में कमजोर प्रदर्शन कर रहे हों, लेकिन भविष्य में बेहतर संभावनाएं हो सकती हैं।
इसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था और बेंचमार्क BSE 500 TRI है। लॉन्च से अब तक इसने करीब 14.60 प्रतिशत सालाना रिटर्न दिया है। इसके प्रमुख निवेश में Reliance Industries, HDFC Bank, Tata Steel, Biocon और Punjab National Bank शामिल हैं।
4. SBI Focused Fund
यह फंड सीमित संख्या में चुनी हुई कंपनियों में निवेश करने की रणनीति अपनाता है। इसकी शुरुआत 1 जनवरी 2013 को हुई थी। इसका बेंचमार्क BSE 500 TRI है।
लॉन्च से इसका सालाना रिटर्न लगभग 15.14 प्रतिशत रहा है। पोर्टफोलियो में Alphabet Inc Class A, SBI, HDFC Bank, Muthoot Finance और Bajaj Finserv शामिल हैं।
निवेश से पहले इन बातों को जरूर समझें
इन चारों स्कीमों का डायरेक्ट प्लान एक्सपेंस रेश्यो 0.65 से 0.73 प्रतिशत के बीच है। कम एक्सपेंस रेश्यो का मतलब निवेश की लागत कम होना है। लंबे समय में इसका फायदा मिल सकता है, लेकिन केवल कम फीस या अच्छी स्टार रेटिंग देखकर निवेश करना सही तरीका नहीं है।
निवेश से पहले फंड का बेंचमार्क के मुकाबले प्रदर्शन, पोर्टफोलियो, जोखिम, फंड मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड और अपनी निवेश अवधि जरूर देखें। खासकर सेक्टोरल और कॉन्ट्रा फंड में बाजार के उतार-चढ़ाव का असर काफी महत्वपूर्ण हो सकता है।
Disclaimer: यह लेख केवल सामान्य जानकारी और शैक्षणिक उद्देश्य से तैयार किया गया है। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं। पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता। किसी भी स्कीम में निवेश करने से पहले उसके आधिकारिक दस्तावेज, जोखिम स्तर और अन्य शर्तों की जांच करें। यह लेख किसी भी प्रकार की वित्तीय सलाह या निवेश की सिफारिश नहीं है।
